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上海代开银行承兑汇票质押,缓解企业资金的紧张状况

价格:面议 2024-11-04 09:40:01 15次浏览

企业使用承兑汇票的原因主要有以下几点:

一、融资成本低廉

对于买方企业来说,利用承兑汇票,可以以有限的资本购进更多货物,限度地减少对营运资金的占用与需求,有利于企业扩大生产经营规模。

二、提高市场竞争力

对于卖方企业来说,接受客户以承兑汇票作为支付方式,可以增加销售额,提高市场竞争力,因为这为客户提供了一种灵活的支付手段。

三、降低财务费用

承兑汇票在有效期内可以进行贴现或背书转让,相对于贷款融资,这种方式可以明显降低企业的财务费用。

四、信用保障

银行承兑汇票由银行承诺在汇票到期日支付汇票金额,为交易双方提供了信用保障。这种保障作用在商业承兑汇票中由银行以外的付款人承兑,而在银行承兑汇票中由银行承兑,因此银行承兑汇票的信用保障更强。

五、手续简便

使用承兑汇票进行结算,手续相对简单,便于企业操作。

比起其他的融资方式,银行承兑汇票融资具有很多显而易见的优点。特别是对于中小企业来说,用这种方式融资方便快捷,可谓好处多多。

1.门槛低、效率高、手续简便

2.融资成本低、利率市场化

3.促进银企关系,实现银企双赢

4.降低应收风险、节约管理费用

5.提前扣税、增加现金流

6.增加企业信用,提高谈判筹码

7.可以加强企业的财务监督

8.提升公司竞争力,扩大生产规模

汇票融资的主要风险表现在,汇票有可能遭到出票人或承兑人的拒付,还有可能持票人丧失向出票人和承兑人的追索权利。开出汇票后,出票人签名于上,他要对汇票付款承担责任。持票人的债权完全依赖于出票人的信用,持票人提示汇票要求付款时,有可能遭到拒绝而不获付款。承兑构成承兑人在到期无条件的付款承诺,保证在汇票到期日付款,承兑人成为汇票的主债务人,商人承兑的汇票的信用较差,为提高汇票的信用程度,一般来说,要求银行在汇票上背书,保证承兑人付款,有了银行承诺,汇票成为了到期付款的信用工具,具有可贴现性。汇票在遭到拒付时,持票人对承兑人和出票人等有请求其偿还汇票金额的权利,但行使追索权要做到,必须在法定期限内提示,未在规定的合理时间内向付款人提示汇票,持票人不能对其前手追索,而且必须在法定期限内将退票事实通知给前手,否则持票人不能行使追索权。

防范汇票融资风险,提高汇票的信用程度。首先使用保证手段,要求高资信的企业或银行,在汇票上签字作为汇票的偿付保证,提高汇票的信用程度。此外可以要求高资信的企业或银行以承兑人身份在汇票上签字,提高汇票的信用程度,常见的是承兑远期汇票,一般承兑人是银行,银行在汇票上签字承兑,使远期汇票成为到期日付款的信用流通工具,银行承兑汇票很容易在市场上得到贴现。在进出口贸易中,由进口商承兑的汇票,经银行保证后,可办理包买票据融资业务,包买商买入票据后,自行承担可能收不进汇票款的风险。

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